東京や全国で活躍するファイナンシャルプランナーについて知ろう

お金の相談.net

ファイナンシャルプランナーを探す前に確認すること

相談

相談するときの流れ

お金のことでファイナンシャルプランナーに相談する場合は、事前にその流れを把握しておくといいでしょう。申し込みを前後で行うことや料金の確認のタイミング、面談のときの話の進め方を知ることで相談を有意義に行うことができます。

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説明

相談料について知る

相談する場合の料金形態はファイナンシャルプランナーによって様々です。時間制で料金を決めているところが多いでしょう。相談料以外にも追加料金が出ることがあります。自分の相談したい内容に詳しいファイナンシャルプランナーを選んでみましょう。

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夢や生活のためにお金の計画を立ててみよう

生活していくなかで必要不可欠と言えるのがお金です。食品や衣料品を買うのにも、住宅に住むためにもお金は必要になります。また、夢を叶えるためにまとまった大きなお金が必要になることもあるでしょう。婚約や結婚、車や住宅の購入、子どもの学費や退職など人生のなかで迎えるイベントはたくさんあります。このときに困ることがないよう、しっかりとお金の計画を立てるようにしましょう。

ライフプランとお金のこと

資料

お金の計画を立てるときの相談は誰にするのか

夢や生活のために計画を立てるといっても、何から手を付けていいのか困ってしまうこともあるでしょう。そういった場合に頼れるのがファイナンシャルプランナーです。ファイナンシャルプランナーはお金に関するあらゆる知識を有している人のことです。例えば、住宅ローンや生命保険、税金や年金制度などに関する広い知識を持っています。そういった知識を元に、どうやって夢や生活の目標のためにお金をやりくりするのかを相談することができるのです。

最適な保険を選んで家計の助けになる

家計をやりくりしていくなかで重要になるのが保険のことです。ファイナンシャルプランナーは保険に加入しようとするとき、人生の転機があって保険の見直しが必要なときにもアドバイスをしてくれます。相談者の現在の生活状況をしっかりと聞いて、どの保障が必要かを一緒に考えてくれるでしょう。また、今加入している保険がどういった内容で今後どのようにしたら良いのかも話してくれます。

住宅ローンの不安も相談で解決できる

住宅の購入は人生のなかでもかなり大きな買い物になります。何十年という年月のローンを組んで少しずつ支払いをしていくことになるでしょう。そんな住宅ローンを組むというときに気になるのが利息のことです。どれだけの利息がつくのかを考えながら、物件や住宅ローンを選んでいくことになるでしょう。ファイナンシャルプランナーはそういったことまで考えて、どれくらいの物件なら購入が可能なのか、ローンの種類はどれがいいのか、返済はどのようなプランで行うと良いかなどをアドバイスしてくれるでしょう。

その他のライフイベントにも対応してくれる

保険や住宅ローン以外にも、投資や資産運用の方法について話を聞くこともできます。例えば、現在の収入でどのような資産運用の仕方が適しているのかを教えてもらうこともできるでしょう。投資のリスクを軽減させる方法を相談することも可能です。
ライフイベントのなかには相続や遺言を書くという機会もあるでしょう。自分が居なくなったあとのためにどんな準備を行えばいいか確認できます。この他にも、家族の介護が必要となったときに資金に関する疑問や計画を相談できるでしょう。

些細な内容でも相談することができるのか

ファイナンシャルプランナーは夢やお金の目標のことだけでなく、毎日の家計の見直しについて相談することもできます。東京や大きな都市では初回無料で相談を受けているというところもあるようです。こういったところであれば大きなライフイベントがないという場合でも気軽に相談することができるでしょう。家計簿を書くのが続かないという相談を受け付けているというところも少なくありません。

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